Antiriciclaggio
In SEF Studio ti aiutiamo a gestire l’antiriciclaggio in modo operativo e proporzionato: adeguata verifica, procedure interne, controlli e formazione, senza trasformare l’organizzazione in una macchina burocratica.
Non ti consegniamo “carta” e basta: impostiamo un presidio che regge nella quotidianità (clienti, pratiche urgenti, fornitori, pagamenti, richieste di informazioni) e che ti permette di rispondere con metodo a controlli, audit e verifiche, riducendo errori, zone grigie e decisioni “a intuito”.
Se vuoi essere “in regola”, ok. Se vuoi evitare esposizioni e responsabilità evitabili, ancora meglio: è lì che facciamo la differenza.
Riferimenti normativi
I principali riferimenti che inquadrano questo servizio sono:
- D.Lgs. 21 novembre 2007, n. 231 e successive modifiche (quadro italiano AML).
- Istruzioni UIF per la rilevazione e la segnalazione delle operazioni sospette (provvedimento 18 dicembre 2025) con applicazione dal 1° luglio 2026.
- Nuovo quadro UE AML (Regolamento (UE) 2024/1624 e istituzione dell’Autorità AMLA con Regolamento (UE) 2024/1620).
Nota prudenziale: gli obblighi puntuali cambiano in base a “chi sei” (soggetto obbligato), alle attività svolte e al profilo di rischio. Per questo partiamo sempre da un assessment.
I nostri servizi principali
Impianto antiriciclaggio e adeguata verifica (KYC)
Impostiamo o aggiorniamo l’architettura AML: analisi rischio, criteri di adeguata verifica, gestione titolare effettivo, profilazione/monitoraggio, astensione quando necessario, conservazione ed evidenze.
Obiettivo: passare da adempimenti “a pezzi” a un sistema chiaro, difendibile e applicabile.
Procedure interne e organizzazione (ruoli, controlli, flussi)
Costruiamo le procedure “da usare”: ruoli e responsabilità, flussi decisionali, check essenziali, tracciabilità delle valutazioni, gestione anomalie e escalation interna.
Obiettivo: ridurre improvvisazioni e rendere le decisioni ripetibili (non dipendenti dalla singola persona).
Collaborazione attiva e Segnalazioni Operazioni Sospette (SOS)
Ti aiutiamo a impostare il processo di rilevazione, valutazione e segnalazione, allineando procedure e contenuti alle Istruzioni UIF (incluse le novità operative dal 1° luglio 2026).
Obiettivo: qualità e tempestività, con riservatezza e documentazione coerente.
Altri servizi specifici
Assessment “anti-errore” su pratiche e clienti ricorrenti
dove nascono davvero le anomalie e come le intercetti prima che diventino un problema.
Aggiornamento procedure e modulistica
in caso di cambiamenti operativi (nuovi servizi, canali di incasso/pagamento, nuovi mercati/partner).
Supporto in caso di ispezioni/controlli
organizzazione evidenze, ricostruzione decisioni, piano correttivo.
Allineamento con privacy e cybersecurity
quando i processi AML trattano dati sensibili/critici (accessi, log, conservazione, riservatezza).
Ultimi aggiornamenti su Antiriciclaggio
Formazione con SEFORM
La parte che trasforma regole in comportamenti
Con SEFORM portiamo formazione per ruolo (front office, amministrazione, responsabili, titolari), con esempi pratici su:
- adeguata verifica e raccolta informazioni senza “buchi”
- red flags e gestione anomalie
- procedure interne e responsabilità operative
- SOS: cosa serve davvero per segnalare bene, senza automatismi
Obiettivo: meno errori, più autonomia, più controllo.
Prenota un check antiriciclaggio gratuito: assessment + fotografia stato attuale + roadmap operativa.
In breve: ti diciamo cosa mettere in priorità e perché.
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